オルタナバンクの評判や口コミは?ソーシャルレンディングを徹底解説

2025年4月25日

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「オルタナバンク」（Alterna Bank）は、SAMURAI証券株式会社が運営する、個人の投資家が安心安全に企業への投資と自身に最適な資産形成ができる、オルタナティブ投資（（代替投資）「株式・債券」以外に対する投資）のプラットフォームです。

誰でも固定利回りで少額から簡単に投資を始めることができ、高度な専門知識を持っていなくても、収益を狙うことができる、資産形成のためのソーシャルレンディングサービスです。

新しい資産運用の形として個人投資家から注目を集めていて、日本保証の保証付きファンドも提供されており、リスク管理も徹底していることから今大変人気が高まっています。

ソーシャルレンディングは少額から投資可能で利回りが高い案件が多い「オルタナバンク」がオススメ

7％前後の利回り・1年未満の短期運用商品が多く、初心者でも少額投資高リターンを狙える
元本償還率100％継続中で、これまで元本割れした投資家はゼロ人！
金融庁の登録を3つ設けた健全な投資専門の証券会社が運営している

そこで今回、『オルタナバンク』の仕組みや世間的評判を解説しましょう。

さらに、『オルタナバンク』についてのネット上の口コミや評判を集めてみました。

オルタナバンクがおすすめの人

☑　短期間でミドル〜ハイリターンな投資を実現したい人

☑　少額で投資を始めてみたい人

☑　運営元が安心な所が良い人

☑　保証付きや担保がついているファンドに興味がある人

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オルタナバンクが投資家にオススメな理由

オルタナバンクは、成功している多くの機関投資家がポートフォリオに組み入れているオルタナティブ資産に個人投資家が投資することを目的に設立された投資プラットフォームです。

クラウドファンディングの一種であるソーシャルレンディングは、融資型クラウドファンディングとも呼ばれます。

投資家から集めた資金を、融資という形で企業や個人に貸し付けるのが目的で、投資家は投資商品を選んで、あとは償還まで待つだけで利息収入を得ます。

らび金融

オルタナバンクはリスク管理しながら高リターンを狙えることで投資家に人気です。

オルタナバンクのメリット

初心者でも7％前後の高利回りファンドに投資でき少額投資高リターンを狙える
元本償還率100％継続中でこれまで損した人はゼロ！
金融庁の登録を4つ設けた健全な証券会社が運営している安全性
固定利回りで投資商品を選ぶと、償還まで待つだけで運用できる
少額から最低1万円から投資できる。
資金提供者が個人投資家であるため、ソーシャルレンディングで高い利回りが期待できる。
グローバル市場の優良オルタナティブ資産を小口化し、投資できる。
高い専門性高い専門性を有し、グローバル市場へアクセスし、手数料を抑えている。
安定の毎月分配金をゲット
1,000万円投資で毎月5万円分配されている
毎週金曜日コンスタントに高利回りファンドを公開
さまざまな種類の豊富なファンド数を組成している
日本保証の保証付きや担保がついているファンドがある
1年未満の短期運用のファンドを多く取り扱っている
リスク管理しながら高リターンを狙える

最低投資額	1万円
平均利回り	5.87％
想定運用期間	1~36ヶ月
実績	累計調達額245億円以上運用終了ファンド数262件

オルタナバンクのオルタナティブ投資とは?

投資の種類は大きく2つ

1.株式や債券などの伝統的資産への投資

2,オルタナティブ投資（証券化商品、不動産、クラウドファンディング、ソーシャルレンディング、コモディティ、未公開株、ヘッジファンド、デリバティブ）

オルタナティブ資産とは、株式や債券などの伝統的な金融資産とは異なる、代替的な投資対象資産を指します。

ソーシャルレンディングはオルタナティブ投資の一種です。

オルタナバンクは銀行や証券会社、不動産業界などで豊富なキャリアを持つスペシャリストたちが集まり、独自性のある金融商品を数多く組成・展開してます。

オルタナティブ投資は、ボラティリティが少ないため安定的な長期資産形成が可能になるというメリットが特に大きく、多くの成功している機関投資家がポートフォリオ（複数の異なる金融商品に分散して投資することで、リスクを分散し、安定的な収益を目指す投資）に組み入れています。

らび金融

つまり、伝統資産よりもポートフォリオの安定性を高めて高いリターンを狙えるということです。

サービス開始以来、元本割れがゼロ　元本償還率100%

オルタナバンクは、サービス開始以来、融資元本償還率100%という実績を維持していて、これまでに元本割れした投資家はいません。

これは、資金調達者の借入れに関して、返済資金の確保を図る仕組みを構築し、保全に努めているためです。

また、親会社とのコミットメントライン契約による資金調達の確保、緊急時の資金繰り対策なども講じられています。

※ただし、投資にはリスクが伴うため、自己責任で判断することが重要です。

高リターン！4〜12%の固定利回り

オルタナバンクは高利回りファンドを多く組成しています。

他のサービスでは利回り4〜7％ほどですが、オルタナバンクでは4〜12％に設定されています。

そのため短期間で多くの収益を上げられる可能性があるでしょう。

「第一種金融商品取引業者」健全な証券会社が運営している安全性の高いサービス

オルタナバンクは、第一種・第二種金融商品取引業者、電子募集取扱業務、有価証券関連業の登録を受けたSAMURAI証券株式会社という証券会社が運営しているサービスです。

証券会社は第一種金融商品取引業として登録しなくてはならず、第一種の方が資本金が5倍以上必要など第二種よりも審査基準は厳しくなっています。

運営会社 SAMURAI証券株式会社
所在地東京都港区赤坂2丁目17番46号グローヴ4階
資本金 2億4,009万16円
設立 2002年2月
代表取締役代表取締役　山口慶一
金融商品取引業登録第一種・第二種金融商品取引業者（関東財務局長（金商）第36号）
電子募集取扱業務、有価証券関連業

日本保証の保証付きや担保がついているファンド

オルタナバンクではすべてのファンドが保証付きというわけではないですが、日本保証の保証付きまたは担保付きのファンドが複数あります。

今まで例えば、江戸川区不動産日本保証保証付きファンド#14や日本保証保証付きファンド10号など、日本保証が債務保証を付与しているファンドが提供されています。

オルタナバンクは、証券会社が運営しているため、安全性も高く評価されています。

日本保証の保証付きファンドはリスク管理を徹底しており、これまで元本割れした投資家はいません。

らび金融

ただし、投資にはリスクが伴うため、自己責任で判断しましょう。

オルタナバンクの日本保証付きファンドの特徴

保証付き:債務保証により、一定のリスクを軽減。
担保付き:不動産などを担保とする場合がある。
リスク管理:審査体制を設け、貸付先の財務情報や担保、保証人の有無などを確認。
元本償還率100%:これまでに元本割れした投資家はいない。

日本保証の保証付きや担保付きオルタナティブファンドのメリット

リスク分散:株式や債券と相関が低いため、ポートフォリオの安定性を高めることができます。
収益機会の拡大:株式や債券以外の投資対象にアクセスすることで、投資機会を広げることができます。
インフレヘッジ:商品ファンドや不動産などの資産は、インフレ時に資産価値が上昇する傾向があるため、インフレ対策として有効です。

オルタナバンクの注意点

元本保証がないので元本割れする可能性がある
投資期間中の途中解約は不可
ファンド完売後は次の公開まで投資不可

らび金融

とはいえ、オルタナバンクは今まで貸付型ファンドの元本割れがなく、日本保証の保証付きなどリスク対策ができています。

オルタナバンク「新規口座開設プログラム」開始

2025年3月28日（金）より、常時開催の新規口座開設プログラムを開始♪

今回、2025年3月28日（金）0:00～6月26日（木）23:59までの期間中、口座開設申込日から30日以内に新規口座開設を完了された方に、Amazonギフトカード1,000円分がプレゼントされます。

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商品一覧

今まで高額な最低投資額や限定的な情報、複雑な申込手続きなど様々な障壁があったためにオルタナティブ資産への投資機会がなかった個人投資家の方にぴったりなのがオルタナバンクのファンドです。

国内不動産
海外不動産
金銭債権
未上場株式など

国内外問わず投資できるので、投資対象や地域の分散投資にもつながります。

↓ではごく一部をご覧いただけますが、タイミングによって募集中のものでも成立担っていることがありますのでご注意ください。

良いと思った商品はすぐに狙うのがおすすめです。

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オルタナバンクの口座開設までスマホで簡単3ステップで最短翌営業日

オンラインで簡単5分！口座申込はメールアドレス登録で🎵口座開設まで最短翌営業日

STEP

メールアドレスの登録

まずは口座開設にあたって、メールアドレスの登録を行います。

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STEP

口座開設フォームの入力＆本人確認書類の提出

氏名・ご住所など、口座開設に必要な情報を入力してください（※通常５分程度で完了します）
本人確認書類の提出口座開設にあたり、本人確認書類(運転免許証など)及びマイナンバーを提出します
【本人確認書類の例】
運転免許証
パスポート
マイナンバーカード
顔写真付き住基カード
在留カード
運転経歴証明書
マイナンバー通知カード
個人番号入り住民票の写しなど

STEP

入金＆運用開始

資産運用を開始デポジット口座に入金し、商品一覧より投資したい商品を選んでください

スマホから申請すれば、必要書類を撮影してアップロードするだけなので簡単で、口座開設完了メールが届いたら、口座開設完了です。

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オルタナバンクの評判や口コミは?

らび金融

高い利回りでも安定した分配が行われ、ファンドの質と公開頻度が良いことからも、良い評判の方が多いですね。

#オルタナバンク
おはようございます！
こんな急落相場にはオルタナティブ投資で分散投資しておいて良かったと思う今日この頃☺️ pic.twitter.com/XAlqsSooFI
— 絶対に資産足りないマン (@keroker90792306) April 12, 2025

オルタナバンク償還されてデポジットから昨日お昼に出金依頼したら日をまたいだ深夜1時半に着金。前からこんなに早かったかな😄
— だしかり (@SdwJz) April 10, 2025

2月の不動産クラファン＆ソシャレン分配金💰

￥60,901（税引き後）

不労所得ありがたい😇

トモタク、ファンズ、オルタナバンク、LENDEX、コモサス、わかちあい、みんシェア、くじら、CAPIMA、FUNDROP、みらファン、らくたま、AGクラウド、投活、ジョイントα
— 乃打算🍥時給1200円投資家 (@fOPQnzewXH9wrKo) March 1, 2025